Услуга Централно управление и проверка в санкционни списъци
В допълнение на гореизброените услуги и с цел подпомагане на финансовите институции при изпълнение изискванията за нормативно съответствие, антифрод системата Safer Payments е надградена с функционалности в областта на санкционните списъци.
Safer Payments позволява зареждането на следните списъци, които автоматизирано се обновяват на дневна база, като се използва ресурса на сайта на съответния регулатор:
- ОFAC sanction list
- European sanction list
- United Nations sanction list
Регулярно се зареждат и следните допълнителни списъци:
- Консолидиран списък на лица във връзка със ЗМФТ на ДАНС
- PEPs list - ВПЛ /списък с видни политически личности/
При работа със списъци Safer Payments поддържа транслитерация и използва интегрирана fuzzy логика, съгласно регулаторните изисквания.
Проверката в санкционни списъци може да се извършва спрямо следните операции:
- Касови операции (вноска по сметка и покупко-продажба на валута)
- Вътрешнобанкови преводи в системата на банката
- Входящи преводи (левови и валутни)
- Изходящи безналични преводи (левови и валутни)
- Изходящи налични преводи (левови и валутни)
Системата може да извършва офлайн проверка на клиенти въз основа на наличната клиентска база, както и проверка в собствени положителни и отрицателни списъци на Финансовата институция. Включена е функционалност за управление на преписки, която отговаря на регулаторните изисквания. Резултатите от проверката срещу санкционните списъци могат да бъдат отразени в преписки, които се пазят в системата. Кейсовете се конфигурират така, че да съответстват на вътрешните процедури на институцията.
